守好身份信息，勿出售出借銀行卡

 

用身份證辦張電話卡出售，能賣100元；用身份證再辦張銀行卡出售，能賣300元。遇到這種“好事”，你心動嗎？當心！可能會攤上大事。

最近，公安部正在全國范圍內開展“斷卡”行動，嚴厲打擊非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動。

作為負責任的國有大行，工商銀行鄭州分行積極行動，近期發現并管控一起買賣銀行卡行為。同時，提醒市民妥善保管個人信息，不要貪圖小便宜出租出售銀行卡、電話卡，否則個人不僅可能要承擔相應法律責任，還會給生活帶來極大不便。

“斷卡”行動，嚴厲打擊買賣銀行卡、電話卡

當前，全國電信網絡詐騙犯罪形勢嚴峻復雜，非法開辦販賣電話卡、銀行卡（簡稱“兩卡”）是此類犯罪持續高發的重要根源，危害十分嚴重。

為嚴厲打擊整治涉“兩卡”違法犯罪活動，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪高發態勢，10月10日，國務院部際聯席會議決定在全國范圍內開展“斷卡”行動。

行動開展以來，各地各部門高度重視，精心組織，迅速掀起打擊整治高潮。僅僅10天時間，各地共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人4600余名，繳獲電話卡、銀行卡6.5萬余張。

據介紹，此次“斷卡”行動將采取打擊、整治、懲戒三大舉措重點打擊“兩卡”買賣鏈條上的所有人，包括長期從事收購販賣“兩卡”人員，依法從嚴懲處涉“兩卡”犯罪團伙。

“斷卡”行動意義重大，不要以為它離我們很遠，跟每個人都有關系。因為個人信息的泄露、身份證遺失等情況，每個人都有可能被人冒充辦理銀行卡、電話卡，而一旦“斷卡”行動完全實施，按照現在的規定，一張卡涉案，名下所有卡或者業務都可能被暫停，將會對生活造成很大影響。

 

積極行動，把“斷卡”措施落到實處

 

針對當前治理電信網絡新型詐騙的嚴峻形勢，工商銀行鄭州分行也積極落實監管部門和上級行要求，加強新開戶審核和存量客戶回訪力度，近期發現并管控一起買賣銀行卡行為。

近期，工商銀行鄭州分行某支行在回訪10月開戶客戶張某時，多次撥打開戶留存手機號一直無法接通，后經多方確認，張某因經常辦卡賣卡已經被抓入獄。后續，經查閱資料，確定開戶資料齊全，為張某本人辦卡，本人親自簽署承諾書并按有指紋。該行立即對此卡實行只收不付管控處理，有效防范阻截了該張銀行卡成為違法犯罪活動資金鏈條的可能性。

今年以來，工商銀行鄭州分行全力做好以個人結算賬戶為工具的跨境賭博、電信網絡詐騙等違法犯罪行為管控，強化開展涉賭涉詐支付結算風險排查與整治工作。

首先，加強客戶身份識別。嚴把開戶關，杜絕假名、冒名賬戶開立；二是嚴控銀行卡開戶關。對新開賬戶客戶，要進行多角度深度了解，核實確認后再開戶。并在開戶后一周內安排專人回訪并留存記錄，對回訪狀態不正常的賬戶及時執行做好提示。三是加強對存量客戶排查核實，把“斷卡”行動的措施落到實處。

 

保護好個人信息，遠離“兩卡”買賣

出售電話卡、銀行卡危害很大。工商銀行鄭州分行提醒大家，一定要重視自己的信息安全，絕對不能出售、轉讓、出租、分租和出借或者購買銀行卡、電話卡。銀行卡、電話卡一旦被收購很可能會被用于不法行為。部分出借、出租、售賣個人銀行卡的人員，還要承擔相應的法律責任。

另外，個人閑置銀行卡請注銷或自行妥善保管，如因貪小便宜賣卡。個人銀行卡被收卡人用來從事非法活動，會得不償失。市民如果若發現買賣銀行卡、電話卡等犯罪行為，可及時向公安機關舉報。

此外，公安機關也提醒大家，不要認為沒有直接參與詐騙行為就不算犯罪。在明知他人利用信息網絡實施詐騙行為的情況下，仍出售銀行卡、手機卡，為他人提供便利，也涉嫌構成違法犯罪，情節嚴重將被追究刑事責任。(白雪瑩）

來源：工行鄭州分行

編輯：李亞鍵

審核：劉開銀