從去年起，基金異常火爆，不少人“跑步”入場。

 

盡管基金很火，但不少基民卻沒賺到錢。他們要么跟風買爆款，要么頻繁申贖“炒”基金，要么買后“放羊”沒及時止盈止損……簡單說，不少人不知道如何成為合格基民，往往是一頓操作猛如虎 ，一看收益成“負翁”。

 

為解決個人投資者在基金投資上的痛點，交通銀行通過搭建基金投顧服務平臺，引入頭部基金投顧持牌機構，為個人投資者提供全面專業的金融投資服務，幫用戶選擇適合自己的優秀基金投顧和策略組合，讓廣大基民也能享受發展紅利。

 

基金投資火熱，但入行有“三難”

 

對公募基金而言，2020年無疑是值得載入歷史的年份，基金規模和盈利均創新高，這一年基金發行異常火爆，全市場新發行基金1400多只，其中百億級別基金達到40只，全年發行規模超過3萬億關口，助力公募基金總規模突破20萬億關口，全年盈利超2萬億元，利潤數據創歷史新高。

 

當前A股市場股票有4000多只，公募基金數量有8000多只。在基金火爆行情下，很多新基民跑步入場，跟風建倉，因為專業知識缺乏，有的熱衷于搶“爆款新基金”，有的爭搶年內漲幅第一的基金，有的將基金視同股票頻繁申贖，有的懶于操作，把握不住贖回時機。短期或有不錯表現，但長期來看，個人投資者很難抓住市場機會，到手收益也會打水漂。

 

“個人投資者在面對全市場數千只基金產品時普遍存在‘三難’現象。”交通銀行河南省分行相關負責人表示，一為選基難，不知如何選，或僅根據短期業績或他人建議跟風購買產品；二為配置難，選擇的基金產品不匹配自身投資需求；三為調倉難，對市場波動無所適從，容易頻繁申贖、高買低賣，費心費力。

 

基金投顧服務平臺，專門解決投資痛點

 

大家普遍認為，公募基金投資門檻低，但對于一般投資者來說，面對規模龐大的基金池，無論是行業配置、基金選擇，還是調倉等領域，其困難一點也不少。

 

作為國內銀行業中上線代銷公募基金數量多、服務全國個人用戶過億人的商業銀行，交通銀行深知個人投資者在基金投資上所面臨的難題和困惑，為此，交通銀行聯合頭部投顧機構，推出面向個人投資者的基金投顧服務平臺，為普通投資者提供專業的基金投顧理財服務。

 

那么，基金投顧服務平臺能做什么？簡單地說，就是為投資者提供公募基金投資顧問業務。投資者可在該平臺上選擇信任的基金投資顧問機構，委托其在自己授權范圍內，按事先約定的投資組合策略，代表自己進行基金投資品種、數量和買賣時機的操作，并執行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。

 

目前，上線交通銀行基金投顧服務平臺的投顧機構有易方達基金、南方基金、中歐財富，這三家均是獲得我國首批基金投顧業務試點資格的機構，可以為全國個人用戶提供專業可靠的基金投顧服務。平臺首批上線的七個策略組合，均精選自上述三家投顧機構，涵蓋用戶現金管理、穩健理財、平衡增長、權益優選等多個場景的投資需求。

 

精選更多策略組合，滿足個性化投資需求

 

自去年12月正式上線以來，交通銀行基金投顧服務平臺已獲得眾多投資者的廣泛好評。

 

普通投資者可通過交通銀行手機銀行App進入交行“基金投顧”平臺，首頁點擊“基金”-“基金投顧”即可。通過該平臺，投資者可根據自身風險偏好、投資期限長短，選擇適合的基金投顧及其組合策略。

 

“該平臺最大特色是普惠性和開放性。”交行河南省分行相關負責人介紹，除提供全市場基金優選配置和投資陪伴服務外，該平臺還向所有持牌基金投顧機構開放，符合條件的投顧機構都可申請為交通銀行用戶提供專業基金投顧服務。目前，通過交通銀行手機銀行買基金還可享“手續費一折起”優惠。

 

未來，交行基金投顧服務平臺將繼續引入優秀的持牌基金投顧機構，并通過“嚴選機構、精選策略”模式，在全市場優選投顧機構和策略，尋找更多合作伙伴；優選長期業績表現穩定優異的策略組合，滿足用戶個性化投資需求；嘗試策略組合定制，將投顧服務惠及更多用戶。（風險提示：產品由基金公司發行和管理，交通銀行作為代銷機構不承擔產品的投資、運作和風險管理責任，歷史業績不代表未來表現，基金有風險，投資需謹慎。）

來源：交通銀行

編輯：李亞鍵

審核：劉開銀