河南商報記者 陳薇
9月11日晚，上交所科創板披露了京東數科招股說明書。此次發行規模擬不超過5.38億股，計劃募集資金總額為203.67億元。此次上市募集資金全部用于主營業務相關的項目，其中超過72%的募集資金直接用于技術研發和數字化升級項目。
企業數字化是京東數科主要營收來源
京東數科成立于2013年，初期主要基于京東集團電商平臺為商家及消費者提供普惠金融服務，比如大家熟悉的“京東白條”等產品。之后，公司戰略定位發生變化，商業模式也從服務消費者轉向企業、金融機構、政府等。
根據招股說明書披露的信息，京東數科主營業務主要為金融機構數字化解決方案、商戶與企業數字化解決方案、政府及其他客戶數字化解決方案三部分。截至2020年6月，上述三大部分業務的營收占比分別為41.48%、52.37%和5.57%。
目前，商戶與企業業務是京東數科的第一大營收來源，但最近三年來營收增長在逐漸放緩，2019年來自這項業務的營收增速僅為9%。不過，京東數科金融機構業務增速很快，2019年實現營收62億元，同比增長88%。來自政府及其他板塊的業務目前體量較小，但增速迅猛，2019年同比增長460%。
凈利潤指標看，京東數科于2018年開始扭虧為盈，當年歸屬于母公司股東的凈利潤1.3億元，2019年凈利潤同比增長五倍至7.9億元。然而，2020年上半年，京東數科又陷入虧損，當期錄得虧損6.7億元。然而在扣除非經常損益后，2020年上半年實現歸母凈利潤3.8億元。
劉強東擁有京東數科75%表決權
招股書顯示，京東集團是京東數科第一大客戶。2020年上半年，來自京東集團的收入為30.86億元，占到京東數科總營收的30%。
京東集團董事長劉強東是京東數科的控股股東和實際控制人。劉強東直接持有發行前京東數科總股本的8.86%，通過領航方圓、宿遷聚合、博大合能間接持股41.49%，共計持有京東數科發行前50.35%股份。通過特別表決權安排，劉強東持有表決權總數的75%。京東數科CEO陳生強的持股比例為4.23%，是僅次于劉強東的自然人股東。
由于此前螞蟻集團剛剛披露了招股書，因此京東數也在招股書中談及競爭對手諸如螞蟻集團、賽富時（Salesforce）、阿里云等，京東數科認為，幾家公司分別在數字經濟范疇下科技、行業和生態的不同層面或不同領域開展業務，客戶群體、 經營范圍、業務模式與公司均存在一定差異，因此財務數據并不直接可比。
募集資金將用于技術研發等業務
京東科創板上市擬募資200億元，投資6個項目，包括金融機構數字化解決方案升級，商戶和企業數字化解決方案升級，新興行業數字化解決方案升級，開放平臺升級，數字科技中心擴建和補充流動資金，其中70%以上將直接投資技術和數字化服務升級項目。
區塊鏈等創新業務，讓京東數科“科創”屬性更為明顯，招股書申報稿顯示，京東數科“智臻鏈”可為企業提供商品溯源、數字存證、電子合同等服務能力。目前，公司已對外開放JD Chain和JD BaaS兩大核心技術平臺。截至目前，智臻鏈落鏈數據超10億級。
此外，京東數科AI平臺解決方案，可以幫助企業與合作伙伴快速構建統一的AI基礎能力，目前已實現真人識別正確率達99.8%，達到國家認證的金融支付級安全標準。
招股書顯示，2017年~2020年，公司的研發費用分別為10.78億元、17.43億元、25.67億元及16.19億元，占當期營業收入的比例分別為11.88%、12.80%、14.10%及15.67%。截至2020年6月30日，京東數科共有在崗員工數9989人，其中研發人員及專業人員占公司員工總數的比例約為70%。
編輯：馬千惠
統籌：趙強
