【案情簡介】
近期，黃女士陪著剛畢業(yè)的兒子到保險(xiǎn)公司辦理車輛過戶手續(xù)，其間提及詢問店員附近的銀行地址，稱打算幫熟人開設(shè)銀行賬戶，用于理財(cái)投資的資金結(jié)算。這一異常舉動(dòng)立即引起門店客服的高度警覺，憑借職業(yè)敏感性，門店客服立即對黃女士進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，并主動(dòng)協(xié)助其核實(shí)相關(guān)理財(cái)投資公司的資質(zhì)信息。經(jīng)多方核查發(fā)現(xiàn)，該公司存在重大異常：企業(yè)注冊地址為虛擬辦公地址，且存在委托他人代辦對公賬戶的嫌疑。門店客服第一時(shí)間向黃女士明確警示：出借個(gè)人銀行卡可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，并指導(dǎo)其立即停止相關(guān)操作。同時(shí)建議黃女士攜帶相關(guān)材料前往轄區(qū)派出所進(jìn)一步核查，避免成為不法分子的作案工具。最終在保險(xiǎn)從業(yè)人員的專業(yè)協(xié)助下，成功阻止了一起潛在的金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
【案例警示】
本案反映出部分不法分子利用群眾對金融業(yè)務(wù)認(rèn)知不足實(shí)施犯罪的新動(dòng)向。保險(xiǎn)公司工作人員憑借專業(yè)素養(yǎng)和高度責(zé)任感，及時(shí)識(shí)破風(fēng)險(xiǎn)苗頭，有效防范了金融詐騙案件的發(fā)生。在此提醒廣大公眾：不要被所謂“高回報(bào)”沖昏頭腦，出租出借銀行賬戶、出租手機(jī)卡都屬于違法行為，一定不可借給他人使用！不要貪圖一時(shí)之利，去注冊企業(yè)、開立對公賬戶并販賣、租借給他人，否則極易成為電信詐騙分子的“幫兇”。
【風(fēng)險(xiǎn)提示】
平安產(chǎn)險(xiǎn)河南分公司提醒您：務(wù)必謹(jǐn)慎對待賬戶信息，切勿為他人提供賬戶開立、資金流轉(zhuǎn)等便利，發(fā)現(xiàn)可疑情況應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)或金融監(jiān)管部門舉報(bào)，共同筑牢金融安全防線。
近期，黃女士陪著剛畢業(yè)的兒子到保險(xiǎn)公司辦理車輛過戶手續(xù)，其間提及詢問店員附近的銀行地址，稱打算幫熟人開設(shè)銀行賬戶，用于理財(cái)投資的資金結(jié)算。這一異常舉動(dòng)立即引起門店客服的高度警覺，憑借職業(yè)敏感性，門店客服立即對黃女士進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，并主動(dòng)協(xié)助其核實(shí)相關(guān)理財(cái)投資公司的資質(zhì)信息。經(jīng)多方核查發(fā)現(xiàn)，該公司存在重大異常：企業(yè)注冊地址為虛擬辦公地址，且存在委托他人代辦對公賬戶的嫌疑。門店客服第一時(shí)間向黃女士明確警示：出借個(gè)人銀行卡可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，并指導(dǎo)其立即停止相關(guān)操作。同時(shí)建議黃女士攜帶相關(guān)材料前往轄區(qū)派出所進(jìn)一步核查，避免成為不法分子的作案工具。最終在保險(xiǎn)從業(yè)人員的專業(yè)協(xié)助下，成功阻止了一起潛在的金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
【案例警示】
本案反映出部分不法分子利用群眾對金融業(yè)務(wù)認(rèn)知不足實(shí)施犯罪的新動(dòng)向。保險(xiǎn)公司工作人員憑借專業(yè)素養(yǎng)和高度責(zé)任感，及時(shí)識(shí)破風(fēng)險(xiǎn)苗頭，有效防范了金融詐騙案件的發(fā)生。在此提醒廣大公眾：不要被所謂“高回報(bào)”沖昏頭腦，出租出借銀行賬戶、出租手機(jī)卡都屬于違法行為，一定不可借給他人使用！不要貪圖一時(shí)之利，去注冊企業(yè)、開立對公賬戶并販賣、租借給他人，否則極易成為電信詐騙分子的“幫兇”。
【風(fēng)險(xiǎn)提示】
平安產(chǎn)險(xiǎn)河南分公司提醒您：務(wù)必謹(jǐn)慎對待賬戶信息，切勿為他人提供賬戶開立、資金流轉(zhuǎn)等便利，發(fā)現(xiàn)可疑情況應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)或金融監(jiān)管部門舉報(bào)，共同筑牢金融安全防線。