3月27日，中信銀行召開2024年業績發布會。該行管理層表示，中信銀行向上向好的發展態勢得到鞏固，穩健、均衡、可持續的發展局面更加清晰。
作為中信銀行“三駕齊驅”格局的重要組成部分，該行金融市場板塊價值貢獻能力進一步提升。年報顯示，報告期內中信銀行金融市場板塊實現營業凈收入267.36億元，較上年增長 23.39%，占營業凈收入的13.35%；其中金融市場非利息凈收入 273.74億元，較上年增長45.25%，占本行非利息凈收入44.00%，較上年上升10.37個百分點。
順應大勢，戰略轉型錨定輕資本發展
受市場發展階段及宏觀經濟環境影響，資金價格下行、凈息差收窄已成為行業性趨勢，傳統的資產負債業務利潤增長空間擠壓，銀行業“蛋糕”進入準“存量博弈”時代。
面對經濟金融環境的結構性變化，中信銀行敏銳把握市場機遇，依托流動性管理優勢和交易投資能力，將金融市場業務作為輕資本轉型的關鍵抓手。早在2018年，中信銀行就提出了“對公+零售+金市”三駕齊驅的業務發展思路，通過條線、客戶、產品及內外部資源的綜合聯動，形成對客戶的全鏈條綜合金融服務能力。
模式創新，構建差異化轉型發展體系
在深刻理解認識內外部經營環境變遷的基礎上，中信銀行從2022年起啟動金融市場業務轉型，在業務定位、職責、模式、流程等環節順序發力，打造獨具特色的金融市場“123456”轉型發展體系。
具體包括，確立“有利有用”的一個總目標，在創造價值營收的同時打造能力優勢，積極響應做好金融“五篇大文章”和助力“五個領先銀行”建設。打造“自營+銷售”兩表并行的發展方向，做精自營資產負債表，發揮投資交易能力，為銀行經營做貢獻；做大銷售交易流量表，將投資交易能力外溢，做實同業客戶一體化深度經營。清晰落實“流動性管理服務、自營類業務創利、全渠道對客經營”三大定位；構建“集團母子一體、板塊左右一體、總分上下一體、STR 三環一體”四位一體的總分行一體化經營模式。堅持創新、建設和發展并重，牢牢把握“融合、能力、風險、規模、效益”五個基點，堅持“下海下鄉下基層”，擴展優勢發展空間。咬定“同業客戶一體化深度經營”這一核心主題，強化“趨勢、平臺、分層、品牌、一體化、數字化”六大思維，打造有遠見的中信金融市場業務品牌。
成效凸顯，形成“業績有增、能力有長”良好勢頭
三年多來，中信銀行金融市場改革轉型釋放出了較大的勢能，構建了結構化能力和系統性優勢，實現了“業績有增、能力有長”的良好勢頭。
結構化能力提升。過去四年，中信銀行金融市場業務營收、中收和經濟利潤增速為資產規模增速的2-5倍；2024年實現非息收入273.74億元，全行占比近50%。同業目標客戶達標數覆蓋率達81%；分行銷售收入占比從 10%提升到22%，債券銷售流轉突破3000億元。托管規模超16萬億元，全市場排名第七位。
系統化優勢形成。以專業的投資交易能力對接客戶綜合金融服務需求，2024年完成信用債投資2191億元，同比增長198%；緊跟國家戰略，發布全國首只中證中信生物多樣性指數，創設全市場首個“新質生產力”債券籃子產品；外匯即期、互換通等交易量穩居股份制第一，QDII類跨境托管規模位居股份制第一，南向通排名三家托管清算行首位。
長期發展基礎夯實。搭建完成總分行聯動組織架構體系，在北京、上海、深圳和杭州成立金融市場中心，形成“以客戶為中心”的分層分類營銷體系；國產化金市業務系統群建設取得突破，升級一體化的中信“同業+”平臺；建立金市風險內嵌管理體系和督導檢查機制，以良好的風險內控助力業務發展。
中信銀行表示，未來將不斷強化對外部市場及行業環境變化的深入洞察，以專業能力和內在自驅力捕捉市場機遇，深度服務價值客戶，不斷鞏固和擴大金融市場業務的轉型發展優勢，為全行綜合經營、戰略發展貢獻力量，助力打造中信銀行“新質生產力”。
作為中信銀行“三駕齊驅”格局的重要組成部分，該行金融市場板塊價值貢獻能力進一步提升。年報顯示，報告期內中信銀行金融市場板塊實現營業凈收入267.36億元，較上年增長 23.39%，占營業凈收入的13.35%；其中金融市場非利息凈收入 273.74億元，較上年增長45.25%，占本行非利息凈收入44.00%，較上年上升10.37個百分點。
順應大勢，戰略轉型錨定輕資本發展
受市場發展階段及宏觀經濟環境影響，資金價格下行、凈息差收窄已成為行業性趨勢，傳統的資產負債業務利潤增長空間擠壓，銀行業“蛋糕”進入準“存量博弈”時代。
面對經濟金融環境的結構性變化，中信銀行敏銳把握市場機遇，依托流動性管理優勢和交易投資能力，將金融市場業務作為輕資本轉型的關鍵抓手。早在2018年，中信銀行就提出了“對公+零售+金市”三駕齊驅的業務發展思路，通過條線、客戶、產品及內外部資源的綜合聯動，形成對客戶的全鏈條綜合金融服務能力。
模式創新，構建差異化轉型發展體系
在深刻理解認識內外部經營環境變遷的基礎上，中信銀行從2022年起啟動金融市場業務轉型，在業務定位、職責、模式、流程等環節順序發力，打造獨具特色的金融市場“123456”轉型發展體系。
具體包括，確立“有利有用”的一個總目標，在創造價值營收的同時打造能力優勢，積極響應做好金融“五篇大文章”和助力“五個領先銀行”建設。打造“自營+銷售”兩表并行的發展方向，做精自營資產負債表，發揮投資交易能力，為銀行經營做貢獻；做大銷售交易流量表，將投資交易能力外溢，做實同業客戶一體化深度經營。清晰落實“流動性管理服務、自營類業務創利、全渠道對客經營”三大定位；構建“集團母子一體、板塊左右一體、總分上下一體、STR 三環一體”四位一體的總分行一體化經營模式。堅持創新、建設和發展并重，牢牢把握“融合、能力、風險、規模、效益”五個基點，堅持“下海下鄉下基層”，擴展優勢發展空間。咬定“同業客戶一體化深度經營”這一核心主題，強化“趨勢、平臺、分層、品牌、一體化、數字化”六大思維，打造有遠見的中信金融市場業務品牌。
成效凸顯，形成“業績有增、能力有長”良好勢頭
三年多來，中信銀行金融市場改革轉型釋放出了較大的勢能，構建了結構化能力和系統性優勢，實現了“業績有增、能力有長”的良好勢頭。
結構化能力提升。過去四年，中信銀行金融市場業務營收、中收和經濟利潤增速為資產規模增速的2-5倍；2024年實現非息收入273.74億元，全行占比近50%。同業目標客戶達標數覆蓋率達81%；分行銷售收入占比從 10%提升到22%，債券銷售流轉突破3000億元。托管規模超16萬億元，全市場排名第七位。
系統化優勢形成。以專業的投資交易能力對接客戶綜合金融服務需求，2024年完成信用債投資2191億元，同比增長198%；緊跟國家戰略，發布全國首只中證中信生物多樣性指數，創設全市場首個“新質生產力”債券籃子產品；外匯即期、互換通等交易量穩居股份制第一，QDII類跨境托管規模位居股份制第一，南向通排名三家托管清算行首位。
長期發展基礎夯實。搭建完成總分行聯動組織架構體系，在北京、上海、深圳和杭州成立金融市場中心，形成“以客戶為中心”的分層分類營銷體系；國產化金市業務系統群建設取得突破，升級一體化的中信“同業+”平臺；建立金市風險內嵌管理體系和督導檢查機制，以良好的風險內控助力業務發展。
中信銀行表示，未來將不斷強化對外部市場及行業環境變化的深入洞察，以專業能力和內在自驅力捕捉市場機遇，深度服務價值客戶，不斷鞏固和擴大金融市場業務的轉型發展優勢，為全行綜合經營、戰略發展貢獻力量，助力打造中信銀行“新質生產力”。