4月2日晚，工商銀行河南省分行營業(yè)部（以下簡稱營業(yè)部）召開2018年依法合規(guī)經(jīng)營警示教育大會，全行各級負(fù)責(zé)人、全體客戶經(jīng)理和員工代表1100余人參加。會議要求全行繃緊合規(guī)這根弦，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防火墻，拉緊內(nèi)控防護(hù)網(wǎng)。

在總行的“從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行”總要求和當(dāng)前“強(qiáng)監(jiān)管、重處罰、防風(fēng)險(xiǎn)”的背景下，營業(yè)部切實(shí)扛起依法合規(guī)經(jīng)營的責(zé)任，堅(jiān)守合規(guī)防線，嚴(yán)控金融風(fēng)險(xiǎn)。近年來，營業(yè)部始終堅(jiān)持標(biāo)本兼治，做到查防并舉，有效消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決守住金融安全底線，正不遺余力地打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)這場攻堅(jiān)戰(zhàn)。

從嚴(yán)從實(shí) 風(fēng)險(xiǎn)治理初見成效

金融安全關(guān)乎民生。一直以來，營業(yè)部堅(jiān)持“內(nèi)外并重、多措并舉”，從內(nèi)控、監(jiān)察、保衛(wèi)等重點(diǎn)部門入手，通過各種手段，對內(nèi)，進(jìn)行各種風(fēng)險(xiǎn)排查；對外，普及金融知識，使廣大人民群眾了解金融、防范風(fēng)險(xiǎn)。一位深諳金融業(yè)務(wù)的人士說：工行的風(fēng)控，在各商業(yè)銀行中是最嚴(yán)的。

對防范金融風(fēng)險(xiǎn)而言，做好內(nèi)控工作顯得尤為重要。2017年，營業(yè)部全體干部員工認(rèn)真貫徹落實(shí)總、省行內(nèi)控合規(guī)工作安排部署，持續(xù)深化重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)治理，重點(diǎn)開展了“十大重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)”風(fēng)險(xiǎn)治理、“綜合整治”“兩加強(qiáng)兩遏制”回頭看問責(zé)整改等系列活動，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

同時(shí)，營業(yè)部積極做好評優(yōu)樹典工作，發(fā)揮合規(guī)先進(jìn)的引領(lǐng)示范作用，花園路支行等3家支行和三全路支行等4個(gè)網(wǎng)點(diǎn)被上級行評為優(yōu)秀合規(guī)支行、網(wǎng)點(diǎn)。營業(yè)部全年持續(xù)保持了無案件、無重大風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生。在此基礎(chǔ)上，該營業(yè)部2017年全年共防堵外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件170余起，涉及金額超過1300萬元。

過去一年的成績表明，營業(yè)部在一系列金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作中取得較好成績。但外部面臨的假印鑒、假資料等問題在日常運(yùn)行管理、卡分期、信貸等領(lǐng)域仍有所顯現(xiàn)，金融風(fēng)險(xiǎn)防控任重道遠(yuǎn)。

聚焦重點(diǎn) 堅(jiān)守防控風(fēng)險(xiǎn)底線

黨的十九大報(bào)告提出“健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線”，今年，“加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控”更是成為金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及社會各界關(guān)注的重點(diǎn)。

營業(yè)部多措并舉完善內(nèi)控機(jī)制體系，貫徹落實(shí)銀監(jiān)會《進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》、河南銀監(jiān)局關(guān)于深化整治工作的相關(guān)要求，聚焦風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)、高發(fā)及易受外部“圍獵”侵蝕的重點(diǎn)領(lǐng)域，進(jìn)一步加大內(nèi)部監(jiān)督檢查力度。要求所轄各支行、各部室列出每個(gè)崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控責(zé)任分解落實(shí)到每個(gè)崗位人員。

今年，更要將管理人員、客戶經(jīng)理、現(xiàn)金及敏感崗位人員作為重點(diǎn)管控對象；將員工參與民間融資、違規(guī)擔(dān)保、經(jīng)商辦企業(yè)、“飛單”私售、與客戶違規(guī)資金往來等作為排查重點(diǎn)。在互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代，充分利用工商注冊、融安e信、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、信貸業(yè)務(wù)、信用卡透支等科技系統(tǒng)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息，主動作為、積極防范，做好金融安全的守衛(wèi)者。

精準(zhǔn)發(fā)力 筑牢內(nèi)控案防底線

如果說持續(xù)制定完善的內(nèi)控管理制度是防范金融風(fēng)險(xiǎn)、保障金融安全的“第一道防線”，那么，持續(xù)發(fā)力、從嚴(yán)落實(shí)、整改問責(zé)更是加固防線的有效措施。

近年來，營業(yè)部狠抓責(zé)任落實(shí)，在內(nèi)部開展合規(guī)管理責(zé)任考核管理，切實(shí)履行“一崗雙責(zé)”，做到守土有責(zé)、守土負(fù)責(zé)、守土盡責(zé)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控的堤壩。同時(shí)深化自查自糾，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。今年，整改問責(zé)將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行，從根本上杜絕屢禁不止、屢查屢犯問題。

在下一步工作中，營業(yè)部將對標(biāo)要點(diǎn)、聚焦重點(diǎn)，在整治銀行業(yè)市場亂象上持續(xù)發(fā)力；將緊盯關(guān)鍵、找準(zhǔn)癥結(jié)，在全面實(shí)施精準(zhǔn)管控上持續(xù)發(fā)力；將查防并舉、精準(zhǔn)施策，在員工行為動態(tài)排查上持續(xù)發(fā)力；將內(nèi)外兼修、務(wù)實(shí)重效，在加固“第一道防線”上持續(xù)發(fā)力；將馳而不息、融合共進(jìn)，在落實(shí)各類問題整改上持續(xù)發(fā)力；將深耕細(xì)作、從嚴(yán)從實(shí)，在內(nèi)控案防綜合治理上持續(xù)發(fā)力；將標(biāo)本兼治、持之以恒，在正風(fēng)肅紀(jì)常態(tài)化活動上持續(xù)發(fā)力。確保有效防控風(fēng)險(xiǎn)，打好風(fēng)險(xiǎn)防控攻堅(jiān)戰(zhàn)，維護(hù)良好的金融秩序。