面對當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的嚴(yán)峻形勢和少部分企業(yè)銀行賬戶涉案實際情況，工行南陽分行營業(yè)部按照“誰的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)”、“誰的區(qū)域誰負(fù)責(zé)”、“誰開戶誰負(fù)責(zé)”、“誰審批誰負(fù)責(zé)”原則，加強企業(yè)銀行賬戶管理，切實做到賬戶風(fēng)險管理工作全覆蓋。

加強新開賬戶合規(guī)性質(zhì)效管理。對新開立的賬戶嚴(yán)格按照人民銀行相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真排查涉案風(fēng)險，提升防控外部風(fēng)險能力，確保風(fēng)險防范“無死角”。建立以開戶質(zhì)量和風(fēng)險管理作為重要指標(biāo)的賬戶業(yè)務(wù)評價機制，對片面追求業(yè)績而降低管理要求的行為采取多種方式嚴(yán)肅問責(zé)。

加強開戶實名制審核管理。堅持抓源頭，嚴(yán)格審查企業(yè)客戶身份，通過開戶詢問、盡職調(diào)查、簽署《風(fēng)險提示書》等多種措施防范風(fēng)險。

加強賬戶涉案防范管理。建立以質(zhì)量考核為核心的單位銀行賬戶考核體系，持續(xù)開展賬戶交易行為檢測分析，對存疑賬戶采取針對性措施，實現(xiàn)開立賬戶“零涉案”工作目標(biāo)。

今年來，經(jīng)嚴(yán)格調(diào)查，該部新開立企業(yè)賬戶近256戶，對存量企業(yè)賬戶進(jìn)行實行管控16戶，截堵、拒絕各類疑似風(fēng)險賬戶22戶。（蔣紅升 劉新明）