3月17日上午，一客戶來(lái)到中國(guó)民生銀行鄭州經(jīng)開區(qū)支行，要求調(diào)高賬戶非柜出金限額至50萬(wàn)，臨柜員工結(jié)合客戶需求查詢客戶賬戶信息，查詢后得知該客戶為高危涉詐客戶。根據(jù)特殊業(yè)務(wù)屬地處理原則，經(jīng)開區(qū)支行與民生銀行長(zhǎng)葛支行監(jiān)控崗取得聯(lián)系，民生銀行長(zhǎng)葛市支行馬上與長(zhǎng)葛市反詐中心聯(lián)系溝通，同時(shí)讓經(jīng)開區(qū)支行同事協(xié)助安撫客戶。

長(zhǎng)葛市反詐中心溝通后了解到，該客戶名下10張銀行卡已被公安機(jī)關(guān)進(jìn)行止付處理，且該客戶的銀行賬戶也接收過(guò)受害人的被騙資金，屬高危涉詐情況。明確表示對(duì)客戶進(jìn)行非柜面管控且暫不能為客戶開通柜面取現(xiàn)服務(wù)。

在接到長(zhǎng)葛市反詐中心反饋的情況后，民生銀行長(zhǎng)葛支行立即將信息同步給民生銀行鄭州經(jīng)開區(qū)支行，同時(shí)根據(jù)反詐中心要求對(duì)該客戶名下借記卡進(jìn)行非柜面管控，保護(hù)賬戶資金，并勸導(dǎo)客戶盡快到長(zhǎng)葛市反詐中心配合調(diào)查。

據(jù)了解，自“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，民生銀行加快形成賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制、賬戶常態(tài)化排查機(jī)制、可疑賬戶攔截和阻斷機(jī)制、賬戶常態(tài)宣導(dǎo)機(jī)制，同時(shí)采取嚴(yán)防、嚴(yán)控、嚴(yán)打等各項(xiàng)措施，強(qiáng)化銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，扎實(shí)推進(jìn)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓取網(wǎng)絡(luò)詐騙嫌疑人。